Президент Володимир Зеленський направив до Верховної Ради два законопроєкти, які мають посилити відповідальність за роботу шахрайських кол-центрів та використання банківських рахунків і карток у злочинних схемах. Окремі заходи будуть спрямовані проти організаторів таких центрів та так званих «дропів». За словами Зеленського, перший законопроєкт стосується відповідальності за шахрайські кол-центри.
Президент підкреслив, що покарання має поширюватися не лише на операторів, які безпосередньо спілкуються з потенційними жертвами, але передусім на організаторів, власників таких структур і людей, які отримують від них прибуток. Конкретні статті Кримінального кодексу, розміри штрафів і строки позбавлення волі, передбачені внесеними документами, Зеленський у своєму повідомленні не назвав. Окремо посилять відповідальність за схеми з банківськими карткамиДругий блок змін пов'язаний з використанням банківських рахунків і платіжних інструментів у незаконних схемах.
Йдеться, зокрема, про так званих «дропів» — людей, які передають іншим особам свої картки, рахунки, електронні гаманці або доступ до онлайн-банкінгу, після чого ці інструменти використовуються для переказу та виведення грошей. Зеленський заявив, що законодавство має створити основу для переслідування саме організаторів таких схем. Одночасно зміни мають дати банкам додаткові можливості для захисту клієнтів і бізнесу та ускладнити використання рахунків для ухилення від податків і легалізації коштів, отриманих незаконним шляхом.
Президент також повідомив, що зміни знадобляться на рівні внутрішнього регулювання банківської системи. Зокрема, мають бути скориговані алгоритми, за допомогою яких банки виявляють підозрілі операції та реагують на використання рахунків у незаконних схемах. Крім того, один із внесених законопроєктів передбачає імплементацію законодавства Євросоюзу.
За словами Зеленського, прийняття відповідних норм передбачено домовленостями України з міжнародними партнерами. Президент закликав Верховну Раду розглянути обидва документи невідкладно. Для «дропів» раніше пропонували окрему кримінальну статтюПосилення відповідальності готувалося в Україні протягом останніх місяців.
Зокрема, Кіберполіція розробила проєкт змін до Кримінального кодексу з новою статтею 200-1, яка має окремо кваліфікувати передачу банківських рахунків і платіжних інструментів для використання в злочинних схемах. Проєкт також розділяє відповідальність рядових «дропів», вербувальників і організаторів мереж. В обговорюваній влітку редакції людині, яка свідомо передала свою картку, рахунок, електронний гаманець або доступ до них для незаконного використання, пропонувалося призначати штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Для людей, які організовують відкриття або скупку чужих рахунків, передбачався штраф від 1000 до 3000 мінімумів або обмеження волі на строк до двох років. При повторному порушенні або діях групою за попередньою змовою проєкт передбачав до трьох років обмеження або позбавлення волі, а для організованої групи — від трьох до шести років ув'язнення з конфіскацією майна. При цьому ключовою умовою відповідальності рядового власника рахунку має бути доведення того, що він свідомо передав платіжний інструмент для незаконної діяльності.
Поки Зеленський не уточнив, чи повністю ці положення увійшли до направленого ним до парламенту законопроєкту, тому конкретні санкції остаточної президентської ініціативи будуть зрозумілі після публікації тексту документа. У Раді вже знаходиться законопроєкт про «реєстр дропів»Окремо з жовтня 2025 року у Верховній Раді знаходиться законопроєкт №14161 про створення спеціального реєстру осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю. Передбачається, що вести такий реєстр буде Національний банк, а банки та інші постачальники платіжних послуг передаватимуть туди відомості про виявлених «дропів».
Для включених до реєстру клієнтів пропонується встановлювати визначені НБУ обмеження на платіжні операції та кількість рахунків або карток. Автори ініціативи раніше оцінювали обсяг коштів, що проходять через рахунки «дропів», приблизно в 200 млрд грн на рік. Поліція у серпні закрила 94 шахрайських кол-центриЗаконодавчі зміни готуються на тлі масштабної кампанії правоохоронців проти телефонного та платіжного шахрайства.
У серпні Національна поліція повідомила про 411 обшуків і припинення роботи 94 шахрайських call-центрів у різних регіонах України. Правоохоронці виявили 1794 обладнаних робочих місця та повідомили про підозру 26 фігурантам. Під час цієї операції поліція також виявила понад 3300 одиниць комп'ютерної техніки, понад 5200 SIM-карток і десятки банківських рахунків, карток і криптовалютних гаманців, які використовувалися для руху коштів.
Слідство встановило й осіб, які виступали «дропами». Залежно від ролі фігурантів їхні дії кваліфікувалися як шахрайство та легалізація майна, одержаного злочинним шляхом, з максимальним покаранням до 12 років ув'язнення з конфіскацією майна. За матеріалами: Володимир Зеленський, Національна поліція України, Асоціація ЄМА
